如何向代发客群营销理财产品?附精准话术

客户：“没有，没去不了解，也没时间去打理。”

理财经理：“XX先生/小姐，白领阶级最好的理财方式就是做基金定投，它是您抗通胀的好助手，既能强制储蓄又能分散风险，是小投资大回报的最佳理财工具之一。尤其是目前市场点位这么低，正是做定投的好时机，一般来讲，三年以上的年化收益每年可达到X%。不知道您是不是愿意了解一下呢？”

客户：“基金是吧如何营销理财，我之前买过,但是亏了很多，所以就不想买了。”

理财经理：“噢亏了确实感觉很不好受，这个我明白，但是我现在建议您的是用很少的金额定期投入，这样的话就可以摊平购买的成本，XX（时间段）下来反而有很好的收益呢！只需要每个月少吃一顿大餐，时间积累下来，就能让您的存款发挥到价值了！”

客户：“是吗？可是听起来觉得很麻烦耶？”

理财经理：“不麻烦的，您可以直接登录网银操作或者是选择您扣发工资的银行办理，我帮您安排专业的理财经理为您提供专业化的服务而且偶尔还会有一些福利赠送。请问您是明天上午还是下午方便？我帮您安排绿色通道快速办理！”

客户：“可是我工资都放在余额宝里了。”

银行：“那恭喜您，因为您还是比其他人而言更有理财意识的，但是余额宝的七日年化收益率也就是在4%出头左右，我们现在针对代发工资客户推出的那些专属理财产品收益接近5%，别看这不到百分之一的差距，一年下来能多不少收益呢！更何况我们给您推荐的这款基金定投，收益还更高！”

客户：“嗯，好吧！那明天上午吧，我上午比较有空，大概10点左右。”

理财经理：“好的，我现在立刻为您提前安排！我姓X，电话是13XXXXXXXXX，同时这个也是我的微信，有任何不清楚请随时和我联系。谢谢您，明天见！”

推荐产品：信用卡

信用卡的优势

申请便捷、期数灵活、金额自选、还款轻松。

推荐要点

一般青年人比较容易接受账单分期这项业务，而对于一些职业相对稳定的中老年客户来说，接受“分期理财”需要一个过程。在推荐的过程中要注意淡化和客户之间的买卖关系，要站在给客户提供价值的角度设计对话。

话术示例

银行：“您好，我是XX银行XX支行的XXX（岗位），我姓X，感谢您对XX银行的支持，由于工作调整，很荣幸能够成为您的专属理财顾问，以后您有任何金融需求，都可以找我。我会耐心为您服务。”

客户：“哦，好的！”

银行：“因为您是我行的代发工资客户，可以申请高额度的信用卡，不知道您需要吗？”

客户：“确实是有在考虑办一张，因为资金比较紧缺，但是我担心信用卡也不够用。”

银行：“我之前也遇到了很多像您这样的客户，确实现在可能资金压力会比较大，您可以先办理一张信用卡，因为您是我行的优质客户，所